產(chǎn)品說明

交易對手之間互換人民幣浮動利息與固定利息。

利率

按市場價格報價。

適用客戶

中國銀行的存貸款客戶。

辦理流程

1. 簽訂協(xié)議：客戶在與中國銀行敘做人民幣利率掉期之前，需要與中國銀行簽訂《衍生產(chǎn)品總協(xié)議》和《利率掉期交易申請書》。

2. 保證金落實：根據(jù)授信狀況，可能要求投資者繳納保證金或質(zhì)押保證券。

3. 詢價：投資者通過書面委托形式確定人民幣利率掉期交易的細(xì)節(jié)，以此向中國銀行詢價。

4. 成交與結(jié)算：交易一旦達(dá)成，中國銀行以書面形式向投資者發(fā)送交易證實。

5. 結(jié)算：成交后，雙方根據(jù)交易證實發(fā)生資金結(jié)算，直至交易結(jié)束或終止。