一、公司治理概況與架構(gòu)

本公司按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見（試行）》等相關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章的要求，建立了由股東、董事會和高級管理層組成的完善的公司治理結(jié)構(gòu)。體系健全、職責明晰的治理架構(gòu)成為本公司良好公司治理和科學有效管理的基礎(chǔ)。

本公司自成立以來，股東、董事會和高級管理層按照本公司章程的規(guī)定，盡職、盡責地履行公司章程所賦予的權(quán)利和義務(wù)。本公司股東為中國銀行股份有限公司。股東從資金、渠道、技術(shù)、管理和人才等多個方面給予了本公司有力支持。本公司董事會通過專業(yè)的董事構(gòu)成和規(guī)范的議事程序，形成良好的決策體系。作為公司治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，董事會有效發(fā)揮在治理結(jié)構(gòu)中的職責作用，成為公司穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展的基石。本公司管理層認真貫徹執(zhí)行董事會決議，組織實施公司發(fā)展戰(zhàn)略，根據(jù)董事會的授權(quán)依法合規(guī)組織開展經(jīng)營管理活動。

本公司在董事會下設(shè)立了提名和薪酬委員會、風險管理與消費者權(quán)益保護委員會、審計委員會和關(guān)聯(lián)交易控制委員會四個專門委員會，分別在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，從專業(yè)角度支持和協(xié)助董事會履行職責。

本公司的治理工作緊緊圍繞價值創(chuàng)造的目標展開，致力于形成和完善適合本公司實際并有助于治理目標實現(xiàn)的最佳實踐，初步形成了富有特色的公司治理做法。

本公司公司治理架構(gòu)以董事會的指導和監(jiān)控為主導，并與高級管理層的經(jīng)營管理相分離。本公司股東、董事會和高級管理層各司其職、各盡其責，在公司運作中各自發(fā)揮重要作用。

二、近3年股東大會（股東會）主要決議

按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，本公司為一人有限責任公司，不設(shè)股東會。

三、董事簡歷

截至2026年4月9日，本公司董事會由11名董事組成，除董事長外，還包括1名執(zhí)行董事、5名獨立董事、3名非執(zhí)行董事、1名職工董事。本公司董事由股東選聘產(chǎn)生，任期三年，可連選連任。本公司董事長由董事會選舉產(chǎn)生。

本公司董事會成員構(gòu)成如下：

董事長：田傳戰(zhàn)

董事：崔大杰（執(zhí)行董事）、邢海寶（獨立董事）、黃振中（獨立董事）、李百興（獨立董事）、劉瑋（獨立董事）、應(yīng)展宇（獨立董事）、李小龍（非執(zhí)行董事）、郝建煒（非執(zhí)行董事）、韓溫（非執(zhí)行董事）、劉筱雯（職工董事）

田傳戰(zhàn) 董事長

1967年5月生人，自2022年12月起任本公司董事長，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2022〕809號。1993年3月參加工作，歷任中國銀行金融研究所政策研究室副主任、人力資源部副處長、中國銀行蘇州分行行長助理、副行長、中國銀行公司金融部（中小企業(yè)業(yè)務(wù)）助理總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)，中國銀行中小企業(yè)部副總經(jīng)理。2017年5月加入中銀保險，2017年5月至2022年5月任公司黨委副書記，2017年10月至2022年12月任公司執(zhí)行董事，2018年5月至2022年9月任公司總經(jīng)理，2022年5月至今任公司黨委書記。2008年7月畢業(yè)于中國人民大學金融學專業(yè)，獲經(jīng)濟學博士學位。

崔大杰 執(zhí)行董事

1975年8月生人，自2023年11月起任本公司執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2023〕230 號。1999年7月參加工作，歷任中國銀行金融機構(gòu)部規(guī)劃管理處副處長，金融機構(gòu)部高級客戶經(jīng)理（保險）、主管，中銀三星人壽保險有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、執(zhí)行董事、黨委副書記。2023年8月加入中銀保險任公司黨委副書記。2003年9月畢業(yè)于中央財經(jīng)大學國民經(jīng)濟學（投資經(jīng)濟）專業(yè)，獲經(jīng)濟學碩士學位。

邢海寶 獨立非執(zhí)行董事

1967年10月生人，自2021年6月起任本公司獨立非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2021〕464號。1989年11月參加工作，1989年11月至1991年9月任江蘇省高淳縣人民檢察院助理檢察員 ，1994年7月 起任中國人民大學法學院 教授，兼任中國人民大學法學院海商法保險法研究所副主任 。1997年6月畢業(yè)于中國人民大學法學院民商法專業(yè)，獲法學博士學位。

黃振中 獨立非執(zhí)行董事

1964年12月生人，自2024年1月起任本公司獨立非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2024〕74號。1985年7月參加工作，歷任中國石油化工集團公司辦公廳資產(chǎn)經(jīng)營管理部企業(yè)改革處（法律處）副處長、高級經(jīng)濟師，北京金杜律師事務(wù)所、北京德恒律師事務(wù)所律師、合伙人，北京師范大學法學院院長助理、副院長、校法律顧問室主任 ，2014年10月起任北京師范大學法學院教授。2000年6月畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際法學專業(yè)，獲法學博士學位。

李百興 獨立非執(zhí)行董事

1976年5月生人，自2024年4月起任本公司獨立非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2024〕260號。2000年7月參加工作，歷任首都經(jīng)濟貿(mào)易大學會計學院教師、教研室主任、副院長 ，2019年9月起任首都經(jīng)濟貿(mào)易大學華僑學院院長。2005年7月畢業(yè)于中國人民大學會計學專業(yè)，獲管理學博士學位。

劉瑋 獨立非執(zhí)行董事

1963年11月生人，自2024年4月起任本公司獨立非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2024〕259號。1987年8月參加工作，歷任南開大學金融學系講師、副教授，南開大學經(jīng)濟學院風險管理與保險學系教研室主任、副教授、教授，2015年6月起任南開大學金融學院風險管理與保險學系主任、副院長，2017年6月起任南開大學災(zāi)害風險管理與巨災(zāi)保險研究中心主任。2002年7月畢業(yè)于南開大學世界經(jīng)濟專業(yè)，獲經(jīng)濟學博士學位。

應(yīng)展宇 獨立非執(zhí)行董事

1976年2月生人，自2024年6月起任本公司獨立非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2024〕384號。2003年10月參加工作， 歷任中央財經(jīng)大學金融學院講師、副教授、院長助理、教授、副院長，中央財經(jīng)大學科研處副處長，2024年3月起任中央財經(jīng)大學校圖書館館長。2003年7月畢業(yè)于中國人民大學金融學專業(yè)，獲經(jīng)濟學博士學位。

李小龍 非執(zhí)行董事

1979年11月生人，自2021年7月起任本公司非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2021〕520號。2002年7月參加工作， 歷任中國銀行 財務(wù)管理部預算管理團隊 高級財務(wù)經(jīng)理 、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 、 資產(chǎn)負債管理團隊主管，資深財務(wù)經(jīng)理 ， 20 26年 3月起任中銀金融租賃有限公司資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 。2007年7月 畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟學專業(yè)，獲經(jīng)濟學碩士學位。

韓溫 非執(zhí)行董事

1976年1月生人，自2024年9月起任本公司非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2022〕90號。1998年7月參加工作， 歷任中國銀行北京市分行 公司業(yè)務(wù)部高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，北京市通州支行、海淀支行副行長，上地支行副行長（主持工作）、行長，豐臺支行行長，中國銀行人力資源部副總經(jīng)理，2022年3月起任中國銀行公司金融部副總經(jīng)理 ，2022年3月至2023年12月曾擔任本公司非執(zhí)行董事。1998年7月畢業(yè)于首都經(jīng)濟貿(mào)易大學貿(mào)易經(jīng)濟專業(yè)，獲經(jīng)濟學學士學位。

郝建煒 非執(zhí)行董事

1978年3月生人，自2026年1月起任本公司非執(zhí)行董事，任職資格批復文件為京金復〔2026〕17號。2001年7月參加工作，歷任中國銀行內(nèi)蒙古分行巴彥淖爾市分行、鄂爾多斯市分行副行長 ，中國銀行風險管理部高級風險經(jīng)理、主管，2023年12月起任中國銀行風險管理部副總經(jīng)理。2014年7月畢業(yè)于內(nèi)蒙古財經(jīng)大學工商管理專業(yè)，獲工商管理碩士學位。

劉筱雯 職工董事

1975年4月生人，自2026年1月起任本公司職工董事，任職資格批復文件為京金復〔2026〕18號。1998年7月參加工作，歷任中銀保險有限公司辦公室/董秘部副總經(jīng)理、風險管理與合規(guī)部副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作） ，2024年12月起任公司內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)理兼任風險管理部總經(jīng)理，2019年2月至2025年12月任公司職工監(jiān)事。2004年7月畢業(yè)于中國科學技術(shù)信息研究所情報學專業(yè)，獲管理學碩士學位。

四、高級管理人員簡歷、職責及其履職情況

崔大杰 總經(jīng)理

1975年8月生人，自2023年11月起任本公司總經(jīng)理，任職資格批復文件為京金復〔2023〕240號。曾任中國銀行金融機構(gòu)部規(guī)劃管理處副處長，金融機構(gòu)部高級客戶經(jīng)理（保險）、主管，中銀三星人壽保險有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、執(zhí)行董事、黨委副書記。2023年8月加入中銀保險任公司黨委副書記。2003年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學國民經(jīng)濟學（投資經(jīng)濟）專業(yè)，獲經(jīng)濟學碩士學位。

履職情況：崔大杰先生自任職以來，致力于提升公司核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，堅持保險服務(wù)實體經(jīng)濟根本宗旨，做好金融“五篇大文章”，服務(wù)高水平對外開放，豐富多元產(chǎn)品供給保障；持續(xù)推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，深化體制機制改革，強化銀保協(xié)同，做精專業(yè)領(lǐng)域；有序?qū)嵤?shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)推進精細化管理；堅持合規(guī)經(jīng)營，有效提升防范化解風險能力，為推動公司高質(zhì)量發(fā)展做出了突出貢獻。

許贊軍 副總經(jīng)理、財務(wù)負責人

1972年7月生人，自2024年2月起任本公司副總經(jīng)理，任職資格批復文件為京金復〔2024〕91號；自2024年6月起任本公司財務(wù)負責人，任職資格批復文件為京金復〔2024〕342號。曾任馬來西亞中國銀行副總經(jīng)理、副行長，中銀集團人壽保險有限公司副執(zhí)行總裁，中銀香港工商金融部、創(chuàng)新優(yōu)化中心副總經(jīng)理等職。2006年畢業(yè)于北京郵電大學工商管理專業(yè)，碩士學位。

履職情況：許贊軍女士自任職以來，致力于公司高質(zhì)量發(fā)展的財務(wù)支持和產(chǎn)品支持，推進公司財務(wù)管理條線轉(zhuǎn)型發(fā)展，建立戰(zhàn)略財務(wù)管理體系；加強數(shù)字資產(chǎn)管理，持續(xù)做好數(shù)據(jù)治理，完善數(shù)據(jù)質(zhì)量管理長效機制；積極開展創(chuàng)新型產(chǎn)品條款開發(fā)，對全產(chǎn)品進行后評價分析，加強在售產(chǎn)品管理，有力支持業(yè)務(wù)拓展；深入推進投資管理新舉措，加強投資風險監(jiān)測及管控，為提升公司財務(wù)管理、產(chǎn)品精算管理和資產(chǎn)運作水平做出了突出貢獻。

馬興宏 副總經(jīng)理

1967年8月生人，自2016年8月起任本公司副總經(jīng)理，任職資格批復文件為保監(jiān)許可〔2016〕775 號。曾任華安財產(chǎn)保險股份有限公司投資部總經(jīng)理、中銀保險有限公司市場業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、中銀保險有限公司北京分公司總經(jīng)理。1993年畢業(yè)于北京大學經(jīng)濟學院西方經(jīng)濟學專業(yè)，碩士研究生學歷。

履職情況：馬興宏先生自任職以來，致力于提升公司業(yè)務(wù)競爭能力，圍繞國家戰(zhàn)略部署，大力支持重點區(qū)域和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，優(yōu)化車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升精細化管理水平，加快車險業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，進一步夯實業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)；以客戶為中心，不斷優(yōu)化客戶服務(wù)體系，履行消保義務(wù)，全面提升理賠服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化服務(wù)模式，扎實開展風險減量服務(wù)，為推動車險業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展和提升理賠工作質(zhì)效做出了突出貢獻。

李楠 副總經(jīng)理

1974年8月生人，自2023年6月起任本公司副總經(jīng)理，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2023〕339 號。曾任中國銀行中小企業(yè)部副總經(jīng)理、普惠金融事業(yè)部副總經(jīng)理，天津市分行副行長等職。2001年畢業(yè)于清華大學管理科學與工程專業(yè)，碩士研究生學歷。

履職情況：李楠女士自任職以來，致力于發(fā)揮財產(chǎn)險價值功能，融入國家發(fā)展大局，服務(wù)實體經(jīng)濟,助力綠色金融發(fā)展，推進工商險業(yè)務(wù)和管理轉(zhuǎn)型。持續(xù)深化銀保協(xié)同，發(fā)揮特色優(yōu)勢，提升市場競爭力；豐富業(yè)務(wù)場景，優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)；加快數(shù)字轉(zhuǎn)型，科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展；實施承保再保前置，提升業(yè)務(wù)風險管控能力，形成發(fā)展合力，為推動工商險業(yè)務(wù)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展做出了突出貢獻。

嚴亮 副總經(jīng)理

1972年12月生人，自2022年2月起任本公司副總經(jīng)理，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2022〕108號。曾任中國銀行信息科技部總工室高級經(jīng)理、中國銀行IT藍圖實施辦公室架構(gòu)管理團隊主管、信息科技部全球推廣辦公室推廣管理團隊主管、中銀保險首席信息官等職。2001年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學會計學專業(yè)，碩士學位。

履職情況：嚴亮先生自任職以來，致力于提升公司業(yè)務(wù)競爭能力，圍繞個人財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)新定位，加大渠道建設(shè)力度，全面升級產(chǎn)品體系，提升保障業(yè)務(wù)范圍；完善智慧運營，提升運營集中的智能化水平和風險防控能力；健全消費者權(quán)益保護治理體系，強化消保工作全流程管控；推動公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不斷優(yōu)化提高網(wǎng)絡(luò)安全管理水平和防護能力，為推動個人保險業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、科技賦能和安全運營做出了突出貢獻。

楚延鵬 紀委書記

1977年10月生人，自2025年2月起任本公司紀委書記。曾任中國銀行北京市崇文支行業(yè)務(wù)監(jiān)督部主任、中國銀行監(jiān)察部監(jiān)察經(jīng)理、中國銀行監(jiān)察部黨風廉政室高級監(jiān)察經(jīng)理、駐中國銀行紀檢監(jiān)察組六室紀檢監(jiān)察員、駐中國銀行紀檢監(jiān)察組二室主任、駐中國銀行紀檢監(jiān)察組四室主任等職。2003年畢業(yè)于中國政法大學法律專業(yè)，碩士學位。

黃依民 董事會秘書

1970年6月生人，自2024年2月起任本公司董事會秘書，任職資格批復文件為京金復〔2024〕89號。曾任中銀保險有限公司人力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長等職。2016年7月畢業(yè)于北京航空航天大學軟件工程專業(yè)，碩士學位。

履職情況：黃依民先生自任職以來，致力于推動公司治理工作健康有序發(fā)展，注重加強制度研究，著力構(gòu)建完善的公司治理制度體系；優(yōu)化董事會運作體系，確保規(guī)范高效運行；維護利益相關(guān)方合法權(quán)益，持續(xù)提升信息披露工作質(zhì)效；積極協(xié)調(diào)公司與股東、董事、監(jiān)事及相關(guān)各方關(guān)系，促進有效溝通，為推進良好公司治理實踐做出了重要貢獻。

余修斌 合規(guī)負責人、首席風險官

1972年2月生人，自2023年11月起任本公司合規(guī)負責人，任職資格批復文件為京金復〔2023〕229 號。自2024年4月起任本公司首席風險官。曾任中國銀行北京市分行財務(wù)管理部副總經(jīng)理，中銀保險有限公司財會部副總經(jīng)理（高級）、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理等職。2000年7月畢業(yè)于北京航空航天大學管理科學與工程專業(yè)，博士研究生學歷。

履職情況：余修斌先生自任職以來，致力于提升公司合規(guī)經(jīng)營和風險管理能力，完善優(yōu)化全面風險管理體系，推動全面風險管理穿透基層；優(yōu)化三道防線管控機制，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，加強反洗錢與制裁合規(guī)管控，以數(shù)字化建設(shè)夯實內(nèi)控合規(guī)管控基礎(chǔ)；深化法律風險管控，形成內(nèi)控案防措施橫向貫通，為公司防范風險、穩(wěn)健發(fā)展做出了重要貢獻。

黃曉鐘 總精算師

1978年9月生人，自2021年4月起任本公司總精算師，任職資格批復文件為京銀保監(jiān)復〔2021〕291號。曾任中銀保險有限公司產(chǎn)品精算部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理（高級）、副總經(jīng)理（主持工作），2023年4月起任中銀保險有限公司產(chǎn)品精算部總經(jīng)理。2005年畢業(yè)于上海交通大學應(yīng)用數(shù)學專業(yè)，碩士研究生學歷。

履職情況：黃曉鐘先生自任職以來，致力于推動精算技術(shù)在經(jīng)營發(fā)展方面的應(yīng)用，充分發(fā)揮其保險精算方面的專長，并結(jié)合公司發(fā)展及市場需求，及時更新精算模型，在保險產(chǎn)品設(shè)計、準備金評估、精算定價等方面積極探索創(chuàng)新，為促進公司業(yè)務(wù)發(fā)展、提高精細化管理水平及增強公司的市場競爭力做出了重要貢獻。

康穎 審計責任人

1978年10月生人，自2025年8月起任本公司審計責任人，任職資格批復文件為京金復〔2025〕496號。曾任中銀保險有限公司財會部副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作），財務(wù)管理部副總經(jīng)理（主持工作），2025年6月起任中銀保險有限公司審計部總經(jīng)理。2010年畢業(yè)于北京大學工商管理專業(yè)，碩士學位。

五、獨立董事任職聲明

• 中銀保險有限公司獨立董事任職聲明（20240705）.pdf

六、公司部門設(shè)置情況

七、持股比例在5%以上的股東及其持股情況