遠期外匯買賣業(yè)務(wù)是指買賣雙方按約定的匯率，在約定的期限（成交日后某一日期）進行交割的外匯交易。

適宜客戶

適用于將來有貨幣之間買賣需求的合格交易對手以及專業(yè)客戶，用于公司進出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等。客戶需在銀行開立對應(yīng)貨幣賬戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢

客戶可以在交易日確定到期日匯率水平，明確期間現(xiàn)金流變化，鎖定財務(wù)成本，防范匯率風險。

產(chǎn)品功能

客戶與銀行在指定的到期日以約定的匯率，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同貨幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括歐元、美元、（離/在岸）人民幣、日元、英鎊、澳元、加元、港幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新加坡幣、匈牙利福林、波蘭茲羅提等。

交易期限

通常為3年以內(nèi)任意期限，超過3年需單筆單議。

交易流程

由客戶通過雙方約定的方式發(fā)起詢價，成交后，銀行出具交易證實，并在起息日實現(xiàn)收付。特定情況下，客戶可在交易期中向銀行申請對該交易進行平盤或起息日前對該交易進行展期。

風險提示

無法享有在未來到期日即期匯率優(yōu)于合同約定匯率的市場機會，只能按照約定匯率進行交割。此外，還存在交易對手的違約風險，即交易對手無法在到期日按約定進行付款。交易雙方不能無故終止交易，若客戶提前終止交易可能產(chǎn)生額外損失。