產(chǎn)品名稱

外匯掉期交易

產(chǎn)品說明

外匯掉期交易，即銀行與客戶協(xié)商簽訂掉期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日，客戶按約定的即期匯率和起息日與銀行進行外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠期匯率和起息日與銀行進行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務。

產(chǎn)品特點

外匯掉期交易實際上是即期外匯交易和遠期外匯交易的結(jié)合，可用于對沖利率風險和外匯風險，幫助客戶匹配未來外匯資產(chǎn)或外匯負債帶來的現(xiàn)金流。

幣種

美元、歐元、港幣、英鎊、人民幣及其他主要貨幣。

適用客戶

適用于需要對沖外匯風險，并且在銀行開立有外幣賬戶的客戶。

辦理流程

1.開立賬戶。申請辦理外匯掉期交易的客戶應在中國銀行米蘭分行開立往來戶，一般還應開立保證金賬戶。

2.簽訂協(xié)議。交易前需客戶與中國銀行米蘭分行簽訂ISDA協(xié)議。

3.保證金落實?？蛻繇毨U納一定比例的保證金或由我行扣減客戶相應的授信額度。

4.交易申請。客戶通過書面委托形式確定外匯掉期交易的細節(jié)。

5.交易成交。交易一旦達成，中國銀行以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

6.交易結(jié)算。銀行與客戶在交割日進行實際交割。客戶也可根據(jù)需要申請?zhí)崆盎蛘哒蛊诮桓?，或者將交易平盤。