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尊敬的各位顧客：
我行根據(jù)《關于防止犯罪收益轉移的法律要求》（以下稱為“法令”，）在開立賬戶等時候，需要對本人身份證件、職業(yè)、交易目的等進行確認（稱為“交易時的確認”?；诜钚拚?，自2016年10月1日起，部分管理辦法有所更改。敬請理解與支持。
1、主要的變更點
（1）無證件照的本人身份證件（健康保險證、年金手冊等）
辦理業(yè)務時，若提交的本人身份證件為健康保險證等無證件照的證件，同時需提交其他身份證件或公共費用的收據(jù)等。
（2）與在外國政府等重要公共地位的人士有關的業(yè)務
在外國政府等重要公眾機關任職的人士*（或以前曾任職的人士）及其家人，及上述人士為實際負責人的法人客戶來辦理業(yè)務時，會要求其追加本人身份證件等。
*與外國元首、日本總理大臣、其他國務大臣相當?shù)娜耸浚约捌渌钜?guī)定地位的人士
（3）法人客戶的實際支配者的變更
擁有超過25%直接或間接表決權等，可能實際控制法人事業(yè)經(jīng)營的個人的姓名、住址、生日等的確認。
（4）法人客戶辦理業(yè)務時確認方法的變更
不再通過工作證等進行在職確認，而是委托書等書面或電話等方式確認其為法人客戶。
（5）公共費用、入學金等繳納現(xiàn)金的時候“交易時確認”手續(xù)將簡化。
公共費用、入學金、學費等時候，無需進行“交易時確認”。
2.需進行“交易時確認”的業(yè)務
在辦理下列業(yè)務時要確認本人身份證件、交易目的、職業(yè)等。如無法進行“交易時確認”，銀行有拒絕辦理的可能。敬請理解與支持。
（1）辦理開立賬戶等初次業(yè)務時
（2）超過200萬日元的現(xiàn)金存取時
（3）超過10萬日元的現(xiàn)金匯款等轉賬時
匯款轉賬、各種繳費、發(fā)行銀行開具的支票、憑票付款支票及銀行開具支票的現(xiàn)金兌換等
（4）貸款時
*除此之外的業(yè)務也可能進行“交易時確認”
3.確認事項及所需資料
（1）個人客戶
| 確認事項 |
所需資料 |
姓名、住址、生日
職業(yè) |
請?zhí)峁┮韵氯我庖环N有效的本人身份證件的原件：
?在留卡、特別永住者證明書
?個人番號卡
?住民基本臺賬卡
?駕駛證
?護照等
【注】若為非日本國籍，為確認在留資格，請出示在留卡。
（在柜臺進行確認） |
| 交易目的 |
另由代理人代辦業(yè)務時，除上述確認事項外，還需確認以下事項。
| 確認事項 |
所需資料 |
代理人的姓名、住址、生日 確認代理人為交易名義人
代辦業(yè)務之事實 |
代理人有效的本人身份證件原件
具體種類與交易名義人的確認證件一致。
?交易名義人的委托書
?代理人與交易名義人為同居親屬時，可以憑證明雙方關系的資料（住民票復印件等）替代委托書 |
（2）法人客戶
| 確認事項 |
所需資料 |
| 名稱、總公司或主要辦事處所在地 |
請?zhí)峁┮韵氯我庖环N有效的本人確認資料的原件
登記事項證明書、印鑒登錄證明書*1 |
| 業(yè)務內(nèi)容 |
登記事項證明書、章程等*1 |
| 交易目的 |
在柜臺進行確認 |
| 擁有超過25%表決權的個人股東的姓名、住址、生日*2 |
| 來行人員（交易負責人）的姓名、住址、生日 |
上述的“個人客戶”確認事項外，需通過委托書等，需確認委托書等來行人員為法人客戶辦理業(yè)務 |
*1 除章程之外，具有有效期限的證件應在有效期內(nèi)，無有效期限的證件應為六個月以內(nèi)發(fā)行的。
*2 同時確認與法人客戶之間的關系。
中國銀行東京分行
2016年8月
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