產品名稱

外匯掉期交易

產品說明

指客戶與銀行簽訂外匯掉期合約，約定某一即期或遠期匯率和起息日進行某一外幣對的兌換，同時約定另一遠期匯率和起息日進行反向兌換的外匯交易。

產品特點

1. 客戶可通過辦理外匯掉期業(yè)務，同時鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規(guī)避匯率波動風險。

2. 通過外匯掉期業(yè)務，客戶可靈活調劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣資金期限錯配風險的需要。

幣種

美元、日元、人民幣、歐元、港幣、英鎊、澳元及其他主要貨幣。

適用客戶

該產品適用于存在外幣資金期限錯配及匯率風險管理需求的客戶。

辦理條件及流程

1. 客戶適合度評估：交易前客戶需完成客戶適合度評估。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務前，客戶應在本行開立相關賬戶，與本行簽署衍生交易相關協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素，交易目的、需求背景真實有效。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。