產品名稱

遠期外匯交易

產品說明

指客戶與銀行簽訂遠期外匯買賣合約，約定未來（交易日后兩個工作日以上）買賣的幣種、金額、期限與匯率，在到期時按照合約細節(jié)進行外幣之間兌換。

按照交割日選擇方式不同，分為普通遠期和擇期交易，其中普通遠期為固定到期日交割，擇期交易可約定未來一段時間內完成交割。

產品特點

遠期外匯買賣是基礎性外匯衍生產品，該產品可以協助客戶鎖定未來匯率，起到保值避險的作用。

幣種

美元、日元、人民幣、歐元、港幣、英鎊、澳元及其他主要貨幣。

適用客戶

該產品適用于有實際匯率風險管理需求的客戶。

辦理條件及流程

1. 客戶適合度評估：交易前客戶需完成客戶適合度評估。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業(yè)務前，客戶應在本行開立相關賬戶，與本行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素，交易目的、需求背景真實有效。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。