產(chǎn)品說(shuō)明

利率互換交易是指交易雙方約定在未來(lái)的某一特定期間以未償還的本金為基礎(chǔ)，相互交換利息支付。利率互換屬于衍生產(chǎn)品，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

利率互換可以對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶(hù)減少融資成本，保證了客戶(hù)在未來(lái)某一特定期間的現(xiàn)金流穩(wěn)定。

適用客戶(hù)

適用于需要對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，例如，需要對(duì)貸款支付固定或浮動(dòng)利率的公司客戶(hù)。

辦理流程

1.客戶(hù)需要與銀行簽訂ISDA協(xié)議。

2.申請(qǐng)者通過(guò)書(shū)面委托形式確定即期外匯交易的細(xì)節(jié)。

3.當(dāng)交易經(jīng)過(guò)客戶(hù)和銀行雙方確認(rèn)后，在未來(lái)約定的日期即可按照既定利率（浮動(dòng)/固定）互換利息。